Faire son premier budget : un jeu d’enfant grâce à l’assistant Budget Express!

3 Oct 2012

L’assistant Budget Express est un outil qui vous guide pas à pas lorsque vous créez un budget à l’aide du logiciel. Très complet, il vous permet de planifier presque toutes les situations! Cependant, pour accélérer et alléger la démarche, voici quelques conseils.

Avant de se lancer dans la création d’un budget, que ce soit avec Budget Express ou sur papier, il y a des choses qu’on ne peut éviter.

Première règle : Avant de commencer, il faut rassembler les papiers pertinents. Les relevés de compte bancaire et de carte de crédit sont particulièrement utiles pour les dépenses et les revenus récurrents.

Deuxième règle : Toujours se rappeler qu’un budget est un processus continu qu’on raffine avec le temps! Malgré tout le soin qu’on met à le planifier, on finit toujours par le modifier pour s’ajuster à la réalité. Notre budget planifié est donc différent de notre budget réel. Voir cet article qui explique cela plus en détail. Cliquez ici

Maintenant, si vous utilisez Budget Express :

A. Démarrez le logiciel, puis cliquez sur Créer un nouveau budget.

B. Une fenêtre vous demandera de donner un nom à votre budget et de sélectionner l’emplacement où vous le sauvegarderez. Cliquez sur OK pour continuer.

C. L’assistant de création vous guidera à travers 7 étapes. Rappelez-vous que vous pourrez toujours ajouter, modifier et supprimer des postes et des opérations plus tard.

1- Présentation :
On vous parle rapidement de ce qui s’en vient.

2- Profil :
On vous pose quelques questions pour déterminer les postes qui conviennent à votre situation personnelle.

3- Autres comptes :
Sautez cette étape si vous n’avez pas beaucoup de temps devant vous. Vous pourrez créer d’autres comptes manuellement plus tard, si vous en avez besoin. Pour aller directement à l’étape suivante, cliquez sur « Étape suivante », en bas à gauche de la fenêtre.

4- Revenus :
Identifiez vos sources de revenus.

5- Dépenses fixes :
Entrez les montants selon les postes choisis.

6- Dépenses variables :
Allez-y rondement. Estimez. Pensez à vos priorités, le reste sera ajusté plus tard.

7- Conclusion :
Indiquez le solde de départ de votre compte (ou de vos comptes si vous en avez créé d’autres à l’étape 3).
Note : des options situées en bas à gauche de la fenêtre de l’assistant permettent de désactiver ou d’activer les instructions vocales.

 

Et voilà, votre budget est prêt! Voyez les différents postes à gauche de l’écran, classés dans les sections correspondantes (Revenus, Dépenses fixes, Dépenses variables, etc.).

Vous avez oublié des opérations?
1. Trouvez le poste de dépense correspondant dans la liste à gauche, puis cliquez dessus pour apporter la modification.
Ou
2. Faites un clic droit dans la case du calendrier correspondant à la journée de l’opération, choisissez Ajouter une opération, puis suivez les étapes à l’écran.

Vous voulez modifier une opération planifiée?
1. Trouvez le poste de dépense correspondant dans la liste à gauche, puis cliquez dessus pour apporter la modification.
Ou
2. Faites un clic droit sur l’opération en question dans le calendrier, choisissez Modifier l’opération, puis suivez les étapes à l’écran.

Vous avez oublié un poste?
Trouvez simplement à gauche de l’écran le bouton Ajouter un poste.

Bonne planification budgtétaire!




Publié dans Blogue, Saviez-vous

2 réponses à Faire son premier budget : un jeu d’enfant grâce à l’assistant Budget Express!

  1. avatar Laurent Trembllay dit :

    J’ai essayé d’agencer budget express avec mon compte bancaire et ça ne fonctionne pas.

    • avatar YvesNeron dit :

      Bonjour M. Tremblay.

      Dans l’article suivant, nous indiquons comment faire l’importation de votre relevé bancaire, étape par étape avec une saisie d’écran.
      http://www.budget-express.com/la-conciliation-bancaire-arrimer-previsions-et-realite/

      1- Sur le site Web de votre institution financière, enregistrez le fichier de vos transactions (format : CMD, OFX, QIF, QFX). La procédure varie selon les institutions. Informez-vous auprès de celle-ci au besoin.
      2- Dans Budget Express, à partir de l’onglet Accueil, cliquez sur « conciliation bancaire ». Importez votre fichier en suivant les instructions.
      Les trois étapes suivantes sont illustrées dans l’image plus bas.
      3- Sélectionnez une opération dans la liste qui apparaît à gauche de l’écran.
      4- Cliquez ensuite une seule fois sur l’image de l’opération correspondante prévue dans le calendrier. (Surtout, ne pas double-cliquer pour évitez la création de deux opérations.)
      5- Dans le bas de l’écran, cliquez sur le bouton « Concilier » pour compléter l’étape.

      Si vous avez des questions, n’hésitez pas à nous écrire à support@budget-express.com

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