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L’assistant Budget Express est un outil qui vous guide pas à pas lorsque vous créez un budget à l’aide du logiciel. Très complet, il vous permet de planifier presque toutes les situations! Cependant, pour accélérer et alléger la démarche, voici quelques conseils.

Avant de se lancer dans la création d’un budget, que ce soit avec Budget Express ou sur papier, il y a des choses qu’on ne peut éviter.

Première règle : Avant de commencer, il faut rassembler les papiers pertinents. Les relevés de compte bancaire et de carte de crédit sont particulièrement utiles pour les dépenses et les revenus récurrents. Read more

Faire son budget, c’est un processus continu qu’on raffine avec le temps! En effet, malgré tout le soin qu’on met à le planifier, on finit toujours par modifier son budget pour s’ajuster à la réalité. Notre budget planifié est donc différent de notre budget réel. Budget Express est un excellent outil pour comparer les deux. Allons voir de plus près.

Qu’est-ce que le budget planifié?

Faire un budget, c’est d’abord examiner les dépenses effectuées dans le passé pour ensuite mieux prévoir les dépenses futures de façon à pouvoir atteindre plus facilement vos objectifs financiers. C’est ce qu’on appelle le budget planifié. Il donne une vision globale des entrées et sorties d’argent. Read more

Avez-vous déjà utilisé l’onglet de suivi pour les postes de crédit dans Budget Express? Il constitue une façon simple de voir l’évolution du solde qu’il reste à payer et de constater que vos efforts de remboursement portent fruit!

Si votre situation financière vous oblige à suivre votre budget de très près, la fonction de suivi vous sera très utile. Pour en profiter pleinement, il faut d’abord utiliser un poste de crédit, par exemple pour une carte de crédit. Chaque fois que vous réglez un achat avec la carte, vous entrez une dépense dans Budget Express en précisant le mode de paiement. Comme c’est un achat à crédit, l’effet n’est pas visible immédiatement dans le calendrier et le montant est indiqué en gris. Read more

Vous revenez de faire des courses dans un magasin à grande surface et vous constatez que votre facture contient à la fois des vêtements et des produits d’épicerie. Saviez-vous qu’il est possible de répartir le montant de la facture entre plusieurs postes budgétaires dans le logiciel Budget Express?

Premièrement, vous pouvez le faire à la main. Vous additionnez les montants relatifs à chaque poste de dépense, par exemple « Vêtements » et « Épicerie », et vous les entrez manuellement dans votre calendrier.

Si vous utilisez l’option de conciliation bancaire, voici comment faire. Read more

Après plusieurs années à conserver les données de votre budget, il est possible que Budget Express ralentisse dans son exécution. En effet, le logiciel doit faire chaque jour de plus en plus de calculs. Par conséquent, la page du calendrier peut prendre plusieurs secondes à s’afficher lorsque vous faites une modification.

Afin d’éviter les ralentissements inutiles, il est recommandé de créer un nouveau fichier de budget chaque année. Bien entendu, vous ne perdrez rien de votre travail de planification (ni les postes, ni les montants)! Votre budget n’en sera finalement qu’allégé des données passées.

Voici comment faire! Référez-vous aux images pour plus d’information. Read more

Il est possible de vérifier vos opérations prévues dans Budget Express en les comparant à celles de votre relevé bancaire et de faire les corrections de façon manuelle. Cependant, il existe une façon de faire encore plus rapide : la conciliation bancaire.

Cette option de Budget Express permet d’importer vos transactions réalisées à partir d’un fichier fourni par votre institution bancaire.

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